開箱復華台灣科技高股息基金

昨天跟基金教母－蕭碧燕老師還有復華的理財顧問一起直播開箱『復華台灣科技高股息基金 』(基金之配息來源可能為本金及收益平準金) 』，還有交換彼此的心得與看法，我覺得收穫很多。

如果還沒時間看影片的朋友，可以先看以下的重點摘要，但建議有空的話，還是要看看影片，就可以看到蕭老師30年來，投資基金的秘訣，還有復華理財顧問10年來協助多位投資人理財的心得喔。

以下是重點的問答直播重點精華：

問：現在台股已經超過20000點,這麼高擔心買了就套牢,要等跌下來再買嗎？

答：由蕭老師長期投資經驗看來：

台股上漲的時間與幅度大於下跌，長期都是看漲的。

未來幾年後回過頭來看現在，也很有可能是未來的捶心肝想All in的低點。

未來10-20年將進入新的一波成長，因為而台灣是個以科技發展為主的市場，未來科技會由AI驅動，目前只是初升段，再度成長大家可以想想2000年網際網路崛起、2007智慧型手機橫空出世，都是帶來一波波接近10年的大漲。

所以，2萬現在看是高，10年之後呢？不管哪時候都是進場的好時機， 如果擔心現在高檔震盪，可以就用單筆+定期定額方式，分攤成本批進場。

問：很多投資人較習慣熟悉投資ETF,且而主動型基金相關費用都比較高,投資基金真的有機會得到好的報酬嗎？

答：蕭老師分享：

從2019到2023年來看，台股基金年平均報酬率常都打敗大盤，也大敗台股ETF的平均報酬率。

特別是2023年，台股基金平均報酬率49.27%，ETF平均39.41%，而大盤31.48%。而這些報酬都已經是扣除費用之後的喔！

雖然波動度比較大，但報酬率也有機會比較高。 就這些資料來看，表現優異的台股基金的確有機會賺到超額報酬。

問：先前復華00929ETF表現已經很好_現在新基金再進化的點有哪些呢？

答：新基金將以高股息為基底，另外發掘轉機股，可以幫投資人爭取更高報酬的機會。

另外，現在台股高點震盪，類股不會齊漲齊跌，更需要經理人可以看依照市場變化，更彈性的調整投資組合的比例。

當然基金還多了「 累積型」，所以會有以及配息型配息和累積兩個種可以選擇。

以上這些都是這檔基金更優化的部分。

理財顧問舉一個例子：ETF就像是車子中的自動跟車、輔助駕駛，可以讓開車的人更輕鬆和舒適。但是如果遇到前面突有狀況要急煞，或是前車太慢要超車，還是需要靠司機自己駕駛，這就是主動基金，可以更靈活的價值！他這樣舉例就更簡單清楚了。

我自己因為離退休的那一天越來越近，常常在想我需要夠積極的規劃自己退休後的生活費。反推回來，現在的資金該怎麼投資， 有些可以佈局在是穩健的債券，有些是積極一點，像是科技高息擁利基這種的，我認同台股的長期趨勢,不想錯過AI狂潮的未來10年黃金光景。

對我來說，我認同這檔基金的設計理念， 以會獲利的好公司為基底，再多找更多潛力股。

我自己也會參與投資，為自己存未來的退休金，所以會選擇累積型的。

但還是要跟大家提醒，投資是有風險的， 即使再好的績優股，也不會每天都漲，一定會面臨下跌的時段，但只要長期看好，就值得考慮投資並且長期持有。

還有，即使再好的投資標的，你用錯的方法投資，也是會賠錢的。

請不要用賺價差的方式 來投資這檔基金。

建議約2年內用不到的資金單筆投資+定期定額持續累積，可以平均投資成本，讓自己投資得更穩健，且持續監督經理人的績效，然後從這次投資經驗中，學到更棒的理財經驗。

部分內容參考：復華投信行銷資訊